…Ablauf einer Finanzanalyse

In fünf Schritten zu Ihrem persönlichen Finanzplan

1. Der Finanz-Check Wir sprechen über Ihre Ziele, Wünsche, Vorstellungen und Risikoeinstellung. Es werden Ihre bestehenden Daten zusammengestellt, wie Einnahmen, Ausgaben, gesetzliche Versorgungsansprüche, bestehende Versicherungen, Vermögensgegenstände usw.

2. Der Finanz-Plan Ihr maßgeschneiderter Finanzplan wird erstellt. Es geht um ein komplexes System mit vielen Wechselwirkungen, bei denen verschiedene Aspekte wie Lebenssituation, Liquidität, Vermögen und Steuern usw. eine Rolle spielen.

3. Die Finanz-Plan-Präsentation Die Beratungsleistung, welche Sie von mir kaufen, ist ein verständlicher und nachvollziehbarer Finanzplan. Sie werden nicht mit langen Zahlentabellen überhäuft, sondern Sie erhalten plausible Ergebnisse um die Strategie in der Praxis umzusetzen.

4. Die Finanz-Plan-Umsetzung Sie können den Finanzplan selbst oder mit einem Berater Ihres Vertrauens umsetzen. Gerne helfe ich Ihnen bei der Umsetzung der vorgeschlagenen Empfehlungen wenn Sie dies wünschen. Sie können wählen, ob dies auf Honorarbasis oder Provisionsbasis erfolgen soll.

5. Die Finanz-Plan-Aktualität Ziele und Gegebenheiten können sich je nach Lebenssituation sehr schnell ändern . Eine berufliche Veränderung, Heirat, Nachwuchs, Erbschaft, Gesetzesänderungen oder Veränderungen an den Finanzmärkten müssen in Ihren persönlichen Finanzplan einfließen, damit Sie Ihr Ziel und Ihre Wünsche erreichen. Deshalb werde ich in regelmäßigen Abständen wieder auf Sie zu kommen, um Ihren Finanzplan stets flexibel anzupassen. Wichtig ist der Vergleich mit den vorangegangen Finanzplänen, damit das erreichte Ergebnis überprüft werden kann.